EstateGuru

Estonia · Immobilien · Gegründet 2014

Unser Score

7,1

Durchschnittliche Rendite

9,32%

Plattformdurchschnitt

Regulierung: ECSPR licence (Estonia)

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Unser Fazit

EstateGuru zeigt besser als jede andere Plattform, die wir abdecken, was Immobiliensicherheiten leisten und was nicht. Jedes Darlehen ist durch eine Hypothek besichert, aus ausgefallenen Krediten wurden 70 Mio. EUR Kapital zurückgeholt, und die Plattform hat auch in ihren schlechtesten Jahren Ausfall- und Verwertungsdaten veröffentlicht. Nach eigener Zählung fielen jedoch 2023 27,45 % und 2025 20,14 % der Darlehen aus, und Kredite in Deutschland und Finnland werden noch Jahre später abgewickelt, wobei Immobilien zu rund der Hälfte ihres Schätzwerts verkauft werden. Seit 2023 vergibt EstateGuru nur noch Darlehen in Estland, Lettland und Litauen und meldet dort 97 % von 275 Mio. EUR als zurückgezahlt oder planmäßig laufend — die Lehre bleibt trotzdem: Eine Hypothek verändert, wie und wie langsam ein Verlust eintritt, sie verhindert ihn nicht.

Unseren ausführlichen EstateGuru-Testbericht lesenRegulierung, Renditen, Gebühren, Risiken und unser Fazit im Detail (auf Englisch).

Was funktioniert

Jedes Darlehen durch eine Hypothek besichert, die ein separater Sicherheitentreuhänder für die Anleger hält, meist erstrangig
ECSPR-Crowdfunding-Lizenz der Finantsinspektsioon seit dem 8. Mai 2023, auf einer Plattform, die seit 2014 arbeitet
Veröffentlicht jährliche Ausfallquoten, Verwertungsbeträge und Verwertungsdauer — auch für die schlechten Jahre
Funktionierender Zweitmarkt für planmäßig laufende Darlehen; die Verkäufergebühr sank im November 2025 von 3 % auf 1 %

Was nicht funktioniert

Ausfallquoten von 27,45 % (2023), 13,45 % (2024) und 20,14 % (2025), gezählt nach Anzahl der Darlehen
Deutsche und finnische Kredite stecken in jahrelangen Abwicklungen mit eingeräumten Kapitalverlusten, und verwertete Darlehen brachten im Schnitt 5,14 % statt der beworbenen 9,32 %
Ausgefallene Darlehen lassen sich höchstens mit hohem Abschlag verkaufen, EG-Grow-Darlehen gar nicht — Geld in einem notleidenden Kredit bleibt gebunden, bis die Immobilie verkauft ist
Mehr Gebühren als früher: 0,083 % monatliche Verwaltungsgebühr, 3 EUR pro Auszahlung, 1 % auf Zweitmarktverkäufe und eine Inaktivitätsgebühr

Für wen sich das eignet

Anleger, die baltische Immobiliendarlehen wollen, Beleihungsquote und Kreditnehmer jedes Darlehens selbst prüfen und die Position so bemessen, dass ein Teil davon ein Jahr oder länger gebunden sein kann.

Wie sich der Score zusammensetzt

Wie dieser Score berechnet wird

Regulierung30%7.5/10

Erfolgsbilanz25%4.7/10

Transparenz15%8.4/10

Liquidität15%6.5/10

Streuung10%9.0/10

Renditeplausibilität5%10.0/10

Jede Dimension wird aus belegten Eingabewerten von 0 bis 10 bewertet, dann mit ihrem Gewicht multipliziert und aufsummiert. Gerundet wird erst am Ende.

Zahl entnommen von: estateguru.co · 21. Sept. 2026 · €966m lent; 160,133 active investors; 9.32% average historical return

AGB-Tracker

Wir lesen die öffentlichen Bedingungen dieser Plattform täglich erneut und protokollieren jede Änderung.

In den letzten 90 Tagen keine Änderungen erfasst.